国际大行加速应用人工智能 强化交易监控与合规风控

来源：环球网

【环球网财经综合报道】据彭博社等外媒报道，德意志银行、高盛集团等多家国际金融机构正积极运用人工智能技术升级交易监控体系，精准识别交易员潜在不当行为，推动合规风控智能化转型。

德意志银行技术、数据和创新主管Bernd Leukert透露，该行正与谷歌云合作开发大语言模型，用于识别订单、交易及市场波动中的异常信号，旨在及时标记疑似市场操纵行为并推送至合规部门。该行还计划利用大语言模型监控交易员、销售人员及客服人员的沟通内容，相关系统预计于今年晚些时候上线。

与此同时，有知情人士表示，高盛正研究通过人工智能分析交易行为，捕捉市场可疑信号与异常动向，高盛官方对此不予置评。野村控股国际人工智能战略主管Tahir Zafar称，野村正与另一家全球性银行洽谈合作，联合训练人工智能监控模型，兼顾信息共享与知识产权保护，并与有意向的监管机构沟通合作事宜。

当前银行业交易监控多依赖基于规则的传统算法，效率有限且误报率较高。德意志银行通过重构合规流程、淘汰旧系统，已关闭200台监控服务器，将需深入核查的误报率降低25%以上。该行监控系统目前覆盖40余个内外部渠道，每日筛查总量达1TB的电子通信数据，大语言模型可辅助分析并提供核查建议，最终决策仍由合规官把控。

野村方面预计，人工智能应用可将合规监控误报率降低30%至40%，每年节省最高500万美元合规成本，同时保留人工审核环节，保障核查准确性。包括桑坦德银行在内的多家机构，也在与金融科技公司ThetaRay合作，借助智能体人工智能优化反洗钱管控体系。

业内专家表示，人工智能能够显著提升金融机构合规监控效率，但行业对技术部署仍持审慎态度。业内人士提醒，人工智能代理若管控不当，可能引发数据泄露、越权操作等新型风险，金融机构仍需建立完善的安全与治理机制，平衡技术创新与风险防控。